Funciones Financieras en Excel

Detallare a continuación, tres funciones de Excel que resultan muy importantes para efectuar cálculos de tipo financiero. Las mismas fueron propuestas por el docente en la clase del 17/09/2013.

C31: Función PAGO:

Calcula el pago de un préstamo basándose en pagos constantes y en una tasa de interés constante.

PAGO(tasa;nper;va;vf;tipo)

Tasa: es el tipo de interés del préstamo.

Nper: es el número total de pagos del préstamo.

Va: es el valor actual, o la cantidad total de una serie de futuros pagos. También se conoce como valor bursátil.

Vf: es el valor futuro o un saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el argumento vf se omite, se supone que el valor es 0 (es decir, el valor futuro de un préstamo es 0).

Tipo: es el número 0 (cero) u omitido si el pago vence al final del periodo o 1 si vence al comienzo.

C32: Función NPER:

Devuelve el número de períodos de una inversión basándose en los pagos periódicos constantes y en la tasa de interés constante.

NPER(tasa; pago; va; vf; tipo)

Tasa: es la tasa de interés por período.

Pago: es el pago efectuado en cada período; debe permanecer constante durante la vida de la anualidad. Por lo general, pago incluye el capital y el interés, pero no incluye ningún otro arancel o impuesto.

Va: es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos.

Vf: es el valor futuro o un saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar el último pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es 0 (por ejemplo, el valor futuro de un préstamo es 0).

    Tipo: es el número 0 (cero) u omitido si el pago vence al final del periodo o 1 si vence al comienzo.

C33: Función TASA:

Devuelve la tasa de interés por período de una anualidad. TASA se calcula por iteración y puede tiene cero o más soluciones.

TASA(nper, pago,va, vf, tipo)

Nper: El número total de períodos de pago en una anualidad. 

Pago: es el pago efectuado en cada período; debe permanecer constante durante la vida de la anualidad.

Va: es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos.

Vf: es el valor futuro o un saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar el último pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es 0 (por ejemplo, el valor futuro de un préstamo es 0).  

Tipo: es el número 0 (cero) u omitido si el pago vence al final del periodo o 1 si vence al comienzo.

Dificultad: Una anualidad es una serie de pagos constantes abonados en el transcurso de determinado período de tiempo. Por ejemplo, un préstamo para comprar un coche o una hipoteca es una anualidad. En las funciones de anualidad, el dinero que se desembolsa, como un depósito en una cuenta de ahorros, se representa por un número negativo, mientras que el dinero que se recibe, como un cheque de dividendos, se representa por un número positivo.

Reflexión: Son funciones especificas que permiten automatizar el resultado de una proyección de pagos, una cuenta de ahorro, una inversión, etc. En lo que respecta a las organizaciones, son de vital importancia en la elaboración de presupuestos proyectados, cash flow y proyección de inversiones.

Fuente:

F1: http://office.microsoft.com/es-ar/mac-excel-help